Банк России объяснил, как действовать при необоснованной блокировке банковской карты

Когда банк имеет право приостанавливать операции

Законодательство предусматривает несколько ситуаций, когда финансовая организация обязана временно ограничить операции по счету. Эти случаи определены федеральными нормативными актами:

1. Подозрение на мошенничество.
2. Борьба с отмыванием доходов.
3. Нарушения налогового законодательства.

Такие действия направлены на сохранность средств и обеспечение прозрачности финансовой системы. Однако в некоторых случаях блокировка может оказаться избыточной или ошибочной, и тогда клиент вправе добиваться разбирательства.

Как восстановить доступ к средствам

Если операции по карте приостановлены, необходимо уточнить у банка причину блокировки и действовать в зависимости от обстоятельств. Чаще всего вопрос решается после подтверждения законности операций или предоставления дополнительных документов.

Когда банк не объясняет основания или затягивает рассмотрение, оптимальным вариантом становится обращение к специалистам, оказывающим юридические услуги. Компания «Юрист-НН» поможет грамотно составить запросы и определить правомерность действий финансовой организации.

Как избежать блокировки карты

Банк России напоминает о мерах, которые снижают риск временной приостановки операций:

• не выполняйте финансовые операции по просьбе незнакомых лиц;
• если на счет поступили средства по ошибке, сообщите об этом банку;
• не используйте карту для переводов на сомнительные ресурсы, включая нелегальные казино и анонимные обменники;
• указывайте корректное назначение платежей;
• разделяйте личные и деловые счета, если ведете предпринимательскую деятельность.

Если блокировка карты оказалась неправомерной, вопрос можно решить в досудебном порядке. Однако при отсутствии реакции со стороны финансовой организации клиент имеет право на судебную защиту.

Компания «Юрист-НН» оказывает правовую поддержку при конфликтах с банками, помогает оспорить блокировку и вернуть доступ к средствам. При необходимости наши специалисты обеспечат представительство в суде, подготовят процессуальные документы и добьются восстановления нарушенных прав.