С января наступающего года будут обновлены признаки мошеннических операций

Несмотря на то что регулятор ввел официальную проверку только для случаев, когда после перевода деньги отправляются третьему лицу, с которым в течение полугода не было никаких транзакций, ряд вкладчиков считает, что это нововведение ограничивает их возможности по перемещению средств даже в пределах собственных счетов.

Также банк может заблокировать сделку, если:

• получатель внесен в список участников подозрительных переводов (список постоянно обновляется БР);
• получатель внесен в госреестр лиц, связанных с инфопреступлениями;
• ответ на запрос банка при использовании карты не получен вовремя;
• с карты ранее переводились деньги без согласия владельца;
• банк получил информацию о том, что в отношении клиента может быть совершено преступление (например, из операционного центра);
• имеются косвенные признаки – нетипичные для клиента время, сумма перевода, несколько операций подряд;
• есть информация об уголовном деле против получателя;
• имеются подозрения насчет правомерности внесения получателя в список оператора перевода (нет согласия владельца счета).

Также причиной для блокирования сделки может стать информация от сотовых операторов, владельцев сайтов и мессенджеров о том, что их клиент использует вредоносное ПО, получал типично «мошеннические» сообщения, общался с подозрительными организациями.

Для того чтобы доказать, что перевод был совершен в результате обмана, клиенту банка может потребоваться идти в суд. Компания «Юрист-НН» осуществляет представительство в суде по арбитражным делам и предлагает другие юридические услуги. Также компания может взяться за дела клиентов, пострадавших в результате неправомерных блокировок.